Clients#
Le module Clients est le système central de gestion des clients qui permet l’enregistrement, la mise à jour et le suivi de tous les clients de la banque. Il intègre la gestion des informations personnelles, des documents d’identité, des comptes et des prêts associés.
1. Création et enregistrement des clients#
Cette section permet d’enregistrer de nouveaux clients dans le système.
Procédure#
Connectez-vous au logiciel.
Accédez au module Clients.
Cliquez sur Nouveau client pour créer un client.
a. Informations personnelles
- Dans le formulaire de création, renseignez :
Le CIF (Customer Identification File) - identifiant unique
Le prénom et nom de famille
La date et le lieu de naissance
Le sexe (Masculin/Féminin)
Le nom du père et de la mère
La signature du client
b. Informations de contact
Numéro de téléphone (unique)
Adresse email (unique)
Numéro de fax (optionnel)
Adresse de résidence
Quartier de résidence
Pays de résidence
Nationalité
c. Informations complémentaires
Statut matrimonial
Niveau d’instruction (lettré/analphabète)
Statut de résident
Photo du client (optionnelle)
2. Gestion des documents d’identité#
Cette fonctionnalité permet de gérer les documents d’identité des clients.
Procédure#
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Accédez au module Clients.
Sélectionnez le client concerné.
a. Ajout de pièce d’identité
Type de pièce (CNI, Passeport, etc.)
Numéro de la pièce
Date d’émission
Date d’expiration
Autorité émettrice
Scan de la pièce (optionnel)
b. Mise à jour des documents
Modification des informations
Renouvellement des documents
Archivage des anciens documents
3. Gestion des conjoints#
Cette section permet de gérer les informations des conjoints.
Procédure#
Connectez-vous au logiciel.
Accédez au module Clients.
Sélectionnez le client concerné.
a. Ajout d’un conjoint
Informations personnelles du conjoint
Documents d’identité
Statut matrimonial
Date de mariage
b. Modification des informations
Mise à jour des données
Changement de statut
Suppression du conjoint
4. Gestion des informations professionnelles#
Cette fonctionnalité gère les informations professionnelles des clients.
Procédure#
Connectez-vous au logiciel.
Accédez au module Clients.
Sélectionnez le client concerné.
a. Informations d’emploi
Nom de l’employeur
Poste occupé
Secteur d’activité
Salaire mensuel
Date d’embauche
Adresse de l’employeur
b. Informations financières
Revenus mensuels
Sources de revenus
Charges mensuelles
Patrimoine
5. Recherche et consultation des clients#
Cette section permet de rechercher et consulter les informations des clients.
Procédure#
Connectez-vous au logiciel.
Accédez au module Clients.
Utilisez les outils de recherche.
a. Recherche par critères
Recherche par nom et prénom
Recherche par CIF
Recherche par numéro de téléphone
Recherche par email
Recherche par sexe
Recherche par statut
b. Recherche avancée
Combinaison de plusieurs critères
Filtrage par période
Filtrage par agence
Filtrage par état
6. Gestion des comptes clients#
Cette fonctionnalité permet de gérer les comptes associés aux clients.
Procédure#
Connectez-vous au logiciel.
Accédez au module Clients.
Sélectionnez le client concerné.
a. Consultation des comptes
Liste des comptes du client
Détail de chaque compte
Historique des mouvements
Soldes actuels
b. Gestion des propriétaires
Ajout de co-propriétaires
Suppression de propriétaires
Gestion des droits d’accès
7. Gestion des prêts clients#
Cette section gère les prêts accordés aux clients.
Procédure#
Connectez-vous au logiciel.
Accédez au module Clients.
Sélectionnez le client concerné.
a. Consultation des prêts
Liste des prêts du client
Détail de chaque prêt
Échéanciers de remboursement
Historique des paiements
b. Suivi des remboursements
Échéances à venir
Retards de paiement
Remboursements anticipés
8. Authentification et sécurité#
Cette fonctionnalité gère l’authentification des clients.
Procédure#
Configuration de l’accès
Activation/désactivation du compte
Définition du mot de passe
Configuration des rôles
Gestion des permissions
Sécurité du compte
Expiration du compte
Verrouillage du compte
Expiration des identifiants
Activation de l’accès à l’application
9. Rapports et exports#
Cette section permet de générer des rapports sur les clients.
Procédure#
Connectez-vous au logiciel.
Accédez au module Clients.
Sélectionnez l’option Rapports.
a. Rapport par client
Détail complet d’un client
Historique des opérations
État des comptes et prêts
b. Rapport par agence
Liste des clients d’une agence
Statistiques de performance
Analyse des tendances
c. Export des données
Export au format Excel
Filtrage par critères
Données personnalisables
10. États et statuts des clients#
Cette fonctionnalité gère les différents états des clients.
Procédure#
Connectez-vous au logiciel.
Accédez au module Clients.
Consultez la liste des clients par état.
a. États des clients
ACTIVATED : Client actif et opérationnel
SUSPENDED : Client suspendu temporairement
CLOSED : Client fermé définitivement
DELETED : Client supprimé du système
b. Changement d’état
Suspension temporaire d’un client
Réactivation d’un client suspendu
Fermeture définitive d’un client
Justification obligatoire des changements
Démo#
L’employé veut enregistrer un nouveau client John Doe avec toutes ses informations personnelles.
Le gestionnaire veut rechercher un client par son numéro de téléphone 0123456789.
Le conseiller veut consulter tous les comptes et prêts du client #12345.
Le système génère automatiquement un rapport des clients de l’agence 01 pour le mois de janvier 2025.