.. _client-index: Clients ======= Le module **Clients** est le système central de gestion des clients qui permet l'enregistrement, la mise à jour et le suivi de tous les clients de la banque. Il intègre la gestion des informations personnelles, des documents d'identité, des comptes et des prêts associés. 1. Création et enregistrement des clients ------------------------------------------- Cette section permet d'enregistrer de nouveaux clients dans le système. Procédure ~~~~~~~~~ 1. Connectez-vous au logiciel. 2. Accédez au module **Clients**. 3. Cliquez sur **Nouveau client** pour créer un client. \a. **Informations personnelles** Dans le formulaire de création, renseignez : - Le CIF (Customer Identification File) - identifiant unique - Le prénom et nom de famille - La date et le lieu de naissance - Le sexe (Masculin/Féminin) - Le nom du père et de la mère - La signature du client \b. **Informations de contact** - Numéro de téléphone (unique) - Adresse email (unique) - Numéro de fax (optionnel) - Adresse de résidence - Quartier de résidence - Pays de résidence - Nationalité \c. **Informations complémentaires** - Statut matrimonial - Niveau d'instruction (lettré/analphabète) - Statut de résident - Photo du client (optionnelle) 2. Gestion des documents d'identité ------------------------------------ Cette fonctionnalité permet de gérer les documents d'identité des clients. Procédure ~~~~~~~~~ 1. Connectez-vous au logiciel. 2. Accédez au module **Clients**. 3. Sélectionnez le client concerné. \a. **Ajout de pièce d'identité** - Type de pièce (CNI, Passeport, etc.) - Numéro de la pièce - Date d'émission - Date d'expiration - Autorité émettrice - Scan de la pièce (optionnel) \b. **Mise à jour des documents** - Modification des informations - Renouvellement des documents - Archivage des anciens documents 3. Gestion des conjoints ------------------------- Cette section permet de gérer les informations des conjoints. Procédure ~~~~~~~~~ 1. Connectez-vous au logiciel. 2. Accédez au module **Clients**. 3. Sélectionnez le client concerné. \a. **Ajout d'un conjoint** - Informations personnelles du conjoint - Documents d'identité - Statut matrimonial - Date de mariage \b. **Modification des informations** - Mise à jour des données - Changement de statut - Suppression du conjoint 4. Gestion des informations professionnelles --------------------------------------------- Cette fonctionnalité gère les informations professionnelles des clients. Procédure ~~~~~~~~~ 1. Connectez-vous au logiciel. 2. Accédez au module **Clients**. 3. Sélectionnez le client concerné. \a. **Informations d'emploi** - Nom de l'employeur - Poste occupé - Secteur d'activité - Salaire mensuel - Date d'embauche - Adresse de l'employeur \b. **Informations financières** - Revenus mensuels - Sources de revenus - Charges mensuelles - Patrimoine 5. Recherche et consultation des clients ----------------------------------------- Cette section permet de rechercher et consulter les informations des clients. Procédure ~~~~~~~~~ 1. Connectez-vous au logiciel. 2. Accédez au module **Clients**. 3. Utilisez les outils de recherche. \a. **Recherche par critères** - Recherche par nom et prénom - Recherche par CIF - Recherche par numéro de téléphone - Recherche par email - Recherche par sexe - Recherche par statut \b. **Recherche avancée** - Combinaison de plusieurs critères - Filtrage par période - Filtrage par agence - Filtrage par état 6. Gestion des comptes clients ------------------------------- Cette fonctionnalité permet de gérer les comptes associés aux clients. Procédure ~~~~~~~~~ 1. Connectez-vous au logiciel. 2. Accédez au module **Clients**. 3. Sélectionnez le client concerné. \a. **Consultation des comptes** - Liste des comptes du client - Détail de chaque compte - Historique des mouvements - Soldes actuels \b. **Gestion des propriétaires** - Ajout de co-propriétaires - Suppression de propriétaires - Gestion des droits d'accès 7. Gestion des prêts clients ----------------------------- Cette section gère les prêts accordés aux clients. Procédure ~~~~~~~~~ 1. Connectez-vous au logiciel. 2. Accédez au module **Clients**. 3. Sélectionnez le client concerné. \a. **Consultation des prêts** - Liste des prêts du client - Détail de chaque prêt - Échéanciers de remboursement - Historique des paiements \b. **Suivi des remboursements** - Échéances à venir - Retards de paiement - Remboursements anticipés 8. Authentification et sécurité -------------------------------- Cette fonctionnalité gère l'authentification des clients. Procédure ~~~~~~~~~ 1. **Configuration de l'accès** - Activation/désactivation du compte - Définition du mot de passe - Configuration des rôles - Gestion des permissions 2. **Sécurité du compte** - Expiration du compte - Verrouillage du compte - Expiration des identifiants - Activation de l'accès à l'application 9. Rapports et exports ----------------------- Cette section permet de générer des rapports sur les clients. Procédure ~~~~~~~~~ 1. Connectez-vous au logiciel. 2. Accédez au module **Clients**. 3. Sélectionnez l'option **Rapports**. \a. **Rapport par client** - Détail complet d'un client - Historique des opérations - État des comptes et prêts \b. **Rapport par agence** - Liste des clients d'une agence - Statistiques de performance - Analyse des tendances \c. **Export des données** - Export au format Excel - Filtrage par critères - Données personnalisables 10. États et statuts des clients --------------------------------- Cette fonctionnalité gère les différents états des clients. Procédure ~~~~~~~~~ 1. Connectez-vous au logiciel. 2. Accédez au module **Clients**. 3. Consultez la liste des clients par état. \a. **États des clients** - **ACTIVATED** : Client actif et opérationnel - **SUSPENDED** : Client suspendu temporairement - **CLOSED** : Client fermé définitivement - **DELETED** : Client supprimé du système \b. **Changement d'état** - Suspension temporaire d'un client - Réactivation d'un client suspendu - Fermeture définitive d'un client - Justification obligatoire des changements Démo ~~~~ 1. L'employé veut enregistrer un nouveau client John Doe avec toutes ses informations personnelles. 2. Le gestionnaire veut rechercher un client par son numéro de téléphone 0123456789. 3. Le conseiller veut consulter tous les comptes et prêts du client #12345. 4. Le système génère automatiquement un rapport des clients de l'agence 01 pour le mois de janvier 2025.