Module Produits#

Le module Produits est le cœur du catalogue bancaire du système THL Core Banking. Il gère la création, la configuration et l’administration de tous les produits bancaires proposés aux clients.

Vue d’ensemble#

Le module Produits permet de :

  • Créer et gérer les produits bancaires : Définition des caractéristiques et conditions

  • Configurer les catégories de produits : Organisation hiérarchique des produits

  • Définir les paramètres financiers : Limites, frais, conditions de retrait

  • Gérer les comptes associés : Suivi des comptes utilisant chaque produit

  • Contrôler la disponibilité : Activation/désactivation des produits

  • Exporter et importer : Gestion en masse des produits bancaires

1. Création et gestion des produits bancaires#

Cette section couvre la création, la configuration et la gestion des produits bancaires.

  1. Connectez-vous au logiciel avec les droits appropriés.

  2. Accédez au module Produits.

  3. Cliquez sur Nouveau produit.

    1. Informations de base - Saisissez le code unique du produit - Entrez le nom du produit - Sélectionnez la catégorie de produit - Rédigez la description détaillée

    2. Paramètres financiers - Définissez le dépôt minimum (minDeposit) - Définissez le dépôt maximum (maxDeposit) - Configurez le retrait minimum (minWithdrawal) - Configurez le retrait maximum (maxWithdrawal) - Définissez les frais de gestion (managementFees) - Configurez les frais d’ouverture (openingFees) - Définissez le retrait mensuel autorisé (monthlyWithdrawal)

    3. Conditions spéciales - Configurez la condition de retrait (withdrawCondition) - max 100% - Activez/désactivez l’autorisation de découvert (overdraftAllowed) - Activez/désactivez le relevé de compte (accountStatement)

    4. Validation et enregistrement - Vérification de l’unicité du code et du nom - Validation des paramètres financiers - Enregistrement dans la base de données - Journalisation de l’action

  4. Le produit est créé avec le statut ACTIVATED par défaut.

  1. Consultation des détails - Affichage des informations complètes du produit - Visualisation des paramètres financiers - Consultation des comptes associés - Affichage des statistiques d’utilisation

  2. Modification des informations - Mise à jour des paramètres financiers - Modification des conditions spéciales - Changement de catégorie - Mise à jour de la description

  3. Gestion des statuts - Activation/désactivation du produit - Suppression logique (soft delete) - Suppression définitive (hard delete) - Restauration de produits supprimés

2. Gestion des catégories de produits#

Cette fonctionnalité permet d’organiser les produits en catégories logiques.

  1. Informations de catégorie - Code unique de la catégorie - Nom de la catégorie - Description détaillée - Configuration des frais par table (feeFromTable)

  2. Types de catégories supportées - Comptes d’épargne : Épargne classique, épargne logement - Comptes courants : Comptes de transaction - Comptes professionnels : Comptes pour entreprises - Comptes spécialisés : Comptes avec conditions particulières

  3. Gestion des frais par catégorie - Configuration des frais standardisés - Table de frais par catégorie - Application automatique des frais

3. Configuration des paramètres financiers#

Cette section détaille la configuration des aspects financiers des produits.

  1. Dépôts - Dépôt minimum : Montant minimum pour ouvrir un compte - Dépôt maximum : Limite supérieure des dépôts - Contrôles automatiques : Vérification lors des opérations - Alertes de dépassement : Notifications pour les limites

  2. Retraits - Retrait minimum : Montant minimum par retrait - Retrait maximum : Limite supérieure des retraits - Retrait mensuel : Limite mensuelle de retrait - Condition de retrait : Pourcentage maximum (max 100%)

  1. Frais de gestion - Frais mensuels de gestion du compte - Calcul automatique et déduction - Configuration par produit

  2. Frais d’ouverture - Frais uniques à l’ouverture du compte - Déduction lors de la création - Possibilité de remise

  3. Frais par catégorie - Frais standardisés par type de produit - Application automatique - Personnalisation possible

4. Gestion des comptes associés#

Cette fonctionnalité permet de suivre tous les comptes utilisant un produit spécifique.

  1. Liste des comptes - Tous les comptes utilisant le produit - Filtrage par statut (ACTIVATED, SUSPENDED, CLOSED, DELETED) - Tri par date de création, solde, client - Recherche par numéro de compte ou nom du client

  2. Statistiques détaillées - Nombre total de comptes - Nombre de comptes activés - Nombre de comptes désactivés - Nombre de comptes supprimés

  3. Analyse des performances - Volume des transactions par produit - Évolution du nombre de comptes - Taux d’utilisation du produit - Rentabilité par produit

5. Contrôle de la disponibilité#

Cette section couvre la gestion de la disponibilité des produits.

  1. Activation de produits - Mise en service d’un nouveau produit - Disponibilité pour les nouveaux comptes - Notification aux utilisateurs

  2. Désactivation de produits - Suspension temporaire des nouveaux comptes - Maintien des comptes existants - Communication aux clients

  3. Suppression de produits - Suppression logique (soft delete) - Suppression définitive (hard delete) - Vérification des comptes associés

6. Import et export de données#

Le module offre des fonctionnalités d’import et d’export pour faciliter la gestion des produits.

  1. Import en masse - Import de produits via fichier Excel/CSV - Validation des données avant import - Gestion des erreurs et rejets - Rapport d’import détaillé

  2. Format de fichier supporté - Fichiers Excel (.xlsx, .xls) - Fichiers CSV - Structure prédéfinie avec colonnes obligatoires - Validation des formats de données

  1. Export des produits - Export de la liste des produits - Filtrage par statut ou catégorie - Formats Excel et CSV - Données complètes ou sélectionnées

  2. Rapports de produits - Rapport de performance des produits - Statistiques d’utilisation - Analyse des revenus par produit - Métriques de rentabilité

7. Intégration avec les autres modules#

Le module Produits s’intègre étroitement avec plusieurs modules du système.

  1. Module Comptes - Association des comptes aux produits - Application des paramètres de produit - Contrôles automatiques des limites

  2. Module Comptabilité - Écritures comptables pour les frais - Calcul des revenus par produit - Intégration avec le grand livre

  3. Module Clients - Sélection de produits lors de l’ouverture - Historique des produits utilisés - Recommandations personnalisées

  4. Module Transactions - Application des limites de transaction - Calcul des frais automatiques - Contrôles de cohérence

8. Rapports et analytics#

Le module fournit des rapports détaillés et des analyses pour la gestion des produits.

  1. Rapport de performance des produits - Nombre de comptes par produit - Volume des transactions - Revenus générés - Taux d’utilisation

  2. Rapport des catégories - Performance par catégorie - Comparaison des produits - Tendances du marché - Recommandations stratégiques

  3. Rapport financier - Revenus par produit - Coûts de gestion - Rentabilité détaillée - Projections futures

  1. Tableaux de bord interactifs - Métriques en temps réel - Graphiques et visualisations - Indicateurs de performance clés (KPI) - Alertes automatiques

  2. Analyse prédictive - Tendances des produits populaires - Prévision des besoins clients - Optimisation de l’offre - Recommandations stratégiques

  3. Comparaisons et benchmarking - Performance relative des produits - Analyse concurrentielle - Identification des opportunités - Optimisation des paramètres

9. Sécurité et contrôles#

Le module intègre des mécanismes de sécurité avancés pour protéger les données des produits.

  1. Authentification obligatoire - Connexion requise pour toutes les opérations - Journalisation des accès - Gestion des sessions utilisateur

  2. Autorisations granulaires - Droits de consultation des produits - Droits de modification des paramètres - Droits d’administration des catégories - Vérification des permissions avant chaque action

  3. Audit et traçabilité - Journalisation complète des actions - Traçabilité des modifications - Historique des accès et opérations

  1. Protection des informations sensibles - Chiffrement des données financières - Masquage des informations confidentielles - Contrôle d’accès aux paramètres critiques

  2. Validation des données - Vérification de l’intégrité des données - Validation des formats et types - Contrôles de cohérence métier

10. Cas d’usage et exemples#

Cette section présente des cas d’usage concrets pour illustrer l’utilisation du module.

  1. Compte d’épargne classique - Dépôt minimum : 5 000 FCFA - Dépôt maximum : 10 000 000 FCFA - Retrait minimum : 1 000 FCFA - Retrait maximum : 500 000 FCFA - Frais de gestion : 500 FCFA/mois - Condition de retrait : 100%

  2. Compte professionnel - Dépôt minimum : 50 000 FCFA - Dépôt maximum : 100 000 000 FCFA - Retrait minimum : 5 000 FCFA - Retrait maximum : 5 000 000 FCFA - Frais de gestion : 2 000 FCFA/mois - Découvert autorisé : Oui

  3. Compte d’épargne logement - Dépôt minimum : 10 000 FCFA - Dépôt maximum : 50 000 000 FCFA - Retrait minimum : 2 000 FCFA - Retrait maximum : 2 000 000 FCFA - Frais de gestion : 1 000 FCFA/mois - Condition de retrait : 80%

  1. Création d’un nouveau produit - Analyse des besoins clients - Définition des paramètres - Test et validation - Mise en production

  2. Modification d’un produit existant - Analyse de l’impact - Communication aux clients - Mise à jour des paramètres - Suivi des effets

  3. Désactivation d’un produit - Analyse des comptes actifs - Communication préalable - Désactivation progressive - Migration des clients